Amazon Satıcıları için Finansman Seçenekleri Nelerdir?

‍Amazonişletme finansmanı, satıcıların işlerini büyütmek için aldıkları bir nakit kredi veya kredi limitidir. Finansman, genellikle taksitler halinde geri ödenmelidir ve aylık faiz oranları içerir.

Geleneksel işletmeler için çok sayıda finansman çözümü mevcuttur. Ancak, Amazon işletmeleri için finansman sağlamak daha karmaşıktır. Bunun nedeni, bankaların muhafazakar olması ve çevrimiçi mağazalarla uğraşmaya alışkın olmamasıdır. Bu nedenle, finansman için hak kazanmaları daha zordur. Ayrıca, bankalar küçük krediler sağlama konusunda isteksizdir.

Ancak, bir çıkış yolu var. Amazon'un satıcılara sunduğu finansman programlarını ve işinizi ölçeklendirmek için kullanabileceğiniz diğer seçenekleri öğrenmek için okumaya devam edin.

Amazon Business Funding Nedir?

Amazon işletme finansmanı, satıcıların işlerini büyütmek veya Kara Cuma ve Siber Pazartesi gibi büyük Amazon satıcı etkinlikleri için ek envanter satın almak için borç alabilecekleri bir finansman, kredi veya kredi hattıdır. Bir işletme bu krediyi genellikle taksitler halinde ve faiz oranıyla birlikte geri ödemek zorundadır.

Amazon satıcıları için finansman bulmak neden bir sorun?

Bugün itibariyle "Amazon kredisi" diye bir şey yok. Bankalar henüz büyük fiziksel stoklara sahip olmayan e-ticaret perakendecileri ile çalışmaya alışkın değil. Bankalar son derece muhafazakâr olduklarından, diğer işletmelere kıyasla çevrimiçi satıcılara finansman sağlamayı zorlaştırıyor.

Ayrıca, geleneksel kredi limitleri çok sayıda evrak ve teminat imzalanmasını gerektirir ve çok zaman alır. Çevrimiçi bir işletmede zamanınız kısıtlıdır ve hızlı hareket etmeniz gerekir.

Buna ek olarak, bankalar genellikle daha büyük anlaşmalara odaklandıkları için 100.000 $'ın altındaki kredi tutarlarıyla ilgilenmekte isteksizdirler.

Finansmana İhtiyacınız Olup Olmadığına Nasıl Karar Verirsiniz?

İşletme finansmanı, Amazon işletmenizi bir sonraki seviyeye taşımak için mükemmel bir fırsattır.

Ancak, satış potansiyelinizi abarttığınız veya giderlerinizi düşük gösterdiğiniz için kendinizi borç içinde bulmamaya dikkat etmelisiniz.

Ayrıca, işinizi finanse etmek için doğru ve yanlış zamanlar vardır. Tatil sezonundan önce para yatırırsanız, yatırımınız büyük olasılıkla karşılığını verecektir. Öte yandan, yılın ilk birkaç ayı genellikle perakende için en yavaş dönemdir. Bu nedenle, bu dönemde satış yapmak için kredi almak doğru bir zaman değildir.

Borç verirken nelere dikkat etmeli?

• önemli satıcı etkinlikleri için envanter satın almak, portföyünüzü genişletmek, yeni pazarlama kampanyası ve daha fazlası gibi borç verme hedeflerini tanımlayın;
• Borç vermenin mantıklı olup olmadığına ve ne kadar borç alabileceğinize karar vermek için mali durumunuzu ve nakit akışınızı analiz edin;
• Kredi puanınızı gözden geçirin - faiz oranını ve diğer kredi koşullarını etkileyebileceğinden kredi risk seviyenizi tahmin edin;
• Fonlara ne kadar hızlı ihtiyaç duyduğunuzu değerlendirin - bu, fon kaynağını ve faiz oranlarını etkiler;
• Parayı geri ödemenin ne kadar süreceğini hesaplayın - bu da finansman koşullarını etkiler.

Amazon Satıcıları İçin Finansman Seçenekleri Nelerdir?

Fon almak için iki Amazon programından birini kullanabilirsiniz - Amazon Borç Verme Programı ve Amazon Kredi Hattı veya SBA mikro kredisi, tüccar nakit avansı veya eşler arası krediler gibi diğer seçenekleri kullanabilirsiniz.

Aşağıda beklenen faiz oranları, artıları ve eksileriyle birlikte çeşitli seçenekler bulacaksınız.

Amazon satıcıları için 5 finansman seçeneği

Amazon Borç Verme Programı

Amazon Lending programı, nitelikli satıcılara envanter satın almaları için kısa vadeli işletme finansmanı sağlar. Program yalnızca davetlidir. Programa katılmak için en az bir yıldır Amazon'da satış yapıyor olmanız, geçtiğimiz yıl toplam satışlarınızın en az 10.000 $ olması ve "Sağlıklı" Hesap Sağlık Oranı.

Faiz oranları

Amazon borç verme programı ile alabileceğiniz tutarlar, iş kapsamınıza ve hesap sağlığınıza bağlı olarak 1.000 ila 750.000 $ arasında değişmektedir. Faiz oranları genellikle %3 ile %17 yıllık yüzde oranı (APR) arasındadır.

Artıları ve eksileri

Artıları

• evrak işi ve kredi puanı kontrolü yok - Amazon hesap metriklerinizi biliyor;
• krediler 5 gün içinde onaylanır;
• düşük yıllık yüzde oranı.

Eksiler

• fonları yalnızca envanter satın almak için kullanabilirsiniz;
• hesabınızdan aylık olarak sabit bir miktar kesilir;
• Krediyi geri ödeyemezseniz, Amazon envanterinizi talep edebilir.

Amazon Kredi Hattı

Amazon'un bir başka kredi seçeneği de Goldman Sachs ile ortaklaşa oluşturulan kredi hattı programıdır. Tutarlı büyüme gösteren Amazon işletmeleri için tasarlanmıştır. Programa yalnızca davetliler katılabiliyor.

Amazon Lending, satıcı verilerinizi Goldman Sachs tarafından Marcus online kredi kuruluşları ile kontrol eder ve finansman koşullarını sunar.

Faiz oranları

Tüccarlar, gerektiğinde ödenmek üzere 1 milyon dolara kadar kredi almaya hak kazanabilirler. Faiz oranları %6,99 ile %20,95 APR arasında değişmektedir. Yıllık ücret uygulanmaz.

Artıları ve eksileri

Artıları

• 1 milyon dolara kadar finansman imkanı;
• başvuru süreci̇ sadece çevri̇mi̇çi̇di̇r;
• Fonları ihtiyaç duyduğunuz amaçlar için ve zamanlarda kullanma imkanı.

Eksiler

• sadece davetlilere özel program;
• Kredi limitinin %30'u kullanılmazsa, bakım ücretleri uygulanır;
• geç ödeme ücretleri geçerlidir.

SBA Mikro Kredi

Küçük İşletmeler İdaresi (SBA), kâr amacı güden küçük işletmelere finansman sağlayan bir devlet kuruluşudur. Bu kredi, sınırlı kredi olanaklarına sahip, faaliyetlerini başlatan ve genişleten küçük işletme sahipleri için uygundur. Krediler SBA onaylı kredi verenler tarafından sağlanır.

Hak kazanmak için, son 2 yıl içinde iflas kaydı olmayan, kâr amacı güden küçük bir işletme olmalısınız. Bir iş planı, mali tablolar, lisanslar ve izinler sağlamanız gerekecektir.

Faiz oranları

Krediler 500 ila 50.000 $ arasında değişmekte ve vadeler 6 ay ila 6 yıl arasında değişmektedir. APR %8-13 arasındadır.

Artıları ve eksileri

Artıları

• Parayı farklı iş amaçları için kullanabilirsiniz;
• finansman 50.000 $'a kadardır;
• minimum kişisel kredi puanı seviyesi yoktur.

Eksiler

• daha uzun başvuru süreci;
• bir iş planı, mali tablolar ve lisanslar sunmanız gerekir;  
• Fonları borç ödemek için kullanamazsınız.

Tüccar Nakit Avansları

Ticari Nakit Avansları (MCA), gelecekteki tahmini satışlarınıza dayalı olarak aldığınız nakit avanslardır. Fonlara erişmenin hızlı bir yoludur; birkaç gün içinde para alabilirsiniz. Ancak, bu maliyetli bir seçenek olabilir. Kural olarak, kredi verenler kredi kartınızdan günlük geri ödemeler alır.

Faiz oranları

MCA'lar ile 200.000 $'a kadar para alabilirsiniz; geri ödeme süresi genellikle 18 ay veya daha kısadır. Kural olarak, MCA'lar sabit faiz yerine faktör oranları uygular. Faktör oranları kredinizin toplam maliyetine uygulanır ve 1,2 ile 1,4 arasında değişir. MCA'lardaki APR'ler %350'ye ulaşabilir.

Başvurmak için, istikrarlı mali durumu olan yerleşik bir şirkete sahip olmanız gerekir.

Artıları ve eksileri

Artıları

• esnek koşullar;
• hızlı ve kolay başvuru süreci;
• teminata gerek yoktur.

Eksiler

• Yüksek APR;
• kârın büyük bir kısmı geri ödeme için harcanıyor;
• toplam tutarı geri ödeyene kadar ticari işlemci hesabınızı değiştiremezsiniz.

P2P finansmanı

Peer-to-Peer (P2P) modeli ile küçük işletmeler, kredi miktarını bir P2P borç verme sitesine koyarak ve ödemek istedikleri faizi belirterek finansman elde ederler. İlgilenen yatırımcılar, kredi geçmişiniz kendilerine uygunsa kredinize teklif verirler. Bu seçenek start-ups veya yeni ortaya çıkan işletmeler için tasarlanmıştır.

Faiz Oranları

Faiz oranları kredi verene bağlıdır ve genellikle %4,52 ile %9,5 arasında değişir.

Artıları ve eksileri

Artıları

• aralarından seçim yapabileceğiniz çeşitli kredi türleri;
• yatırımcılar kredi verme kararlarını sadece kredi puanına göre vermezler;
• start fonları kullanana kadar herhangi bir ödeme yapmanıza gerek yoktur.

Eksiler

• onay süresi haftalar sürebilir;
• koşullar kredi verenden kredi verene değişir;
• en az altı aylık satış geçmişi gereklidir.

Son Düşünceler

Amazon işletme finansmanı, satıcılar için iş büyümelerini sürdürmelerine olanak tanıyan bir nakit kredidir.

Geleneksel işletmeler için mevcut olan çeşitli finansman çözümlerine rağmen, Amazon işletmesi için finansman sağlamak daha karmaşık olabilir. Ancak, bir çıkış yolu var. Amazon'un satıcılara sunduğu finansman programları ve SBA mikro kredileri, tüccar nakit avansları veya eşler arası krediler gibi diğer seçenekler vardır. Bunları işletmenizi ölçeklendirmek için kullanabilirsiniz.

Bir kredi almak için, zamanında geri ödeyebileceğinizden emin olmak ve borç biriktirmekten kaçınmak için harcamalarınızı iyice hesaplamanız gerekir. Seller Assistant Аpp’s FBM&FBA hesaplayıcı bunu yapmanıza yardımcı olur.

Seller Assistant App ürün araştırması için hayati önem taşıyan tüm özellikleri içeren hepsi bir arada bir uzantıdır. Advanced IP Alerts , bir ürünün herhangi bir satış kısıtlaması olup olmadığını veya daha önce hesap sağlığıyla ilgili sorunları tetikleyip tetiklemediğini size hemen söyleyebilir. FBM&FBA kar hesaplayıcısı, Quick View, Stok Denetleyicisi ve Kısıtlama Denetleyicisini tek bir araçta birleştirir.

‍